Инвестиционные советы управления рисками

Фондовый рынок дает много шансов заработать деньги, но большинство инвесторов там теряют деньги, почему? Потому что они не знают, что такое управление рисками и не используйте его.

Что такое управление рисками?

Существуют различные определения понятия - управления рисками. Некоторые люди понимают под управлением рисками выбор размера позиции, некоторые управление деньгами. Некоторые придумывают очень сложные формулы для расчета риска. Но, мы постараемся, описать все просто и практично настолько, насколько это возможно.

   Управление рисками – это процесс измерения или оценки риска и разработки стратегий управления риском при попытке максимизации прибыли. Обычно включает в себя использование различных торговых методов, моделей и финансового анализа. Любой инвестор хочет получить максимальную долу прибыли при определенном уровне риска. Инвесторы не будут брать на себя больший риск, без возможности получения высокой прибыли. Это называется премия за риск. В общем, чем больше риск, тем выше потенциальная доходность, тем ниже риск, тем ниже ожидаемая доходность.

Различные рынки имеют разный уровень риска. Потому что каждый из них имеет различную волатильность, например, риски на фондовым рыноке и валютном не то же самое. Кроме того, каждая акция на фондовом рынке, имеет свой собственный уровень риска, зависящий от внутренних факторов влияющих на деятельность компании. Поэтому, если на фондовом рынке большая волатильность, то нужно ограничить вложения на нем до определенного времени.

Общие типы рисков

Существует несколько основных видов риска, и инвесторы должны хорошо понимать их, потому что некоторые влияют на определенные инвестиции больше, чем другие.

Двумя общими видами риска, которые применимы почти ко всем инвестициям, являются:

Рыночный риск: вероятность того, что финансовые рынки в целом может увеличиваться или уменьшаться в цене.

Инфляция риска: Этот вид риска может быть, наиболее важным для долгосрочных инвесторов, поскольку инфляция является кумулятивным фактором.

Вы не можете контролировать риск инфляции, но с хорошей стратегией вы должны управлять и контролировать влиянием рыночного риска на акции.

Профессиональный трейдер всегда старается понять и контролировать портфельный риск. Перед открытием позиции в любой торговле, хорошие трейдеры в первую очередь думают о том, какие риски он понесет всвязи с выбором того или иного инструмента. Только после того как определен риск, нужно думать о том сколько прибыли можно извлечь из этой сделки.

Разумное инвесторы всегда закрывают свои позиции, если они решат, что портфель несет слишком много рисков.

Управление рисками во время торговли

Прежде чем начать торговать рассмотрим некоторые фундаментальные принципы:

• Перед тем как открыть позицию, вы должны знать, сколько готовы потерять.
• Выбирайте наиболее ликвидные бумаги, чтобы в случае неудачного развития событий, можно было быстро их продать.
• Определите уровень установки стоп-лосса.
• Определите вашу цель прибыли (тейк-профит).

Например: многие трейдеры определяют свои потери на уровне 2% от своего капитала, это часто называют правилом 2% . Если Вы являетесь владельцем 1000 акций компании X по цене $ 100 с $ 2 возможных потерь по стоп-лоссу, ваш риск составит: $ 2 * 1000 = $ 2000.

Управление портфельными рисками

При управлении рисками с портфелем бумаг, нужно помнить несколько важных правил:

• Определите уровень общих потерь по вашему портфелю. Обычно этот уровень составляет не более 10% от капитала.
• Диверсифицируйте ваш портфель, по крайней мере, шесть или более различных акций.
• Быстро принимать решения, если предел риска превышен.
• Закрыть все позиции в портфеле, если он превышает общее уровень риска.

Всегда хотели загородный дом? Строительство и ремонт домов в Подмосковье и Санкт-Петербурге.