Инвестиции: игра против тренда редко дает результат.

Учитывая новые максимумы достигнутые американским индексом Dow Jones Industrial Average, вы можете получать много инвестиционных советов от аналитиков,  говорящих  что сейчас самое время продавать. Вот главный совет: Успешное торговля против тренда встречается крайне редко, и большинство людей не понимают, что значит быть противоположным тренду.

Второй добрый совет: Не слушайте "дурацкие" советы только потому, что фондовый рынок растет. Посмотрите, сколько у вас вложено в акции, облигации и наличные деньги, и проанализируйте,чего у вас больше и чем вы хотите торговать, учитывая количество времени, и не забываете про свое отношение к риску. Затем нужно решить, стоит ли обрезать закрывать длинные позиции и открывать короткие и наоборот.

Если вы проводите достаточно времени в социальных сетях, вы всегда будете можете увидеть, что какой-то парень - и это почти всегда парень - кричал, что он видел что-то, что это индикатор перелома тренда и нужно занимать противоположные позиции на фондовом рынке, и что это самая умная инвестиция ваших денег. Этим индикатором может быть заголовок в газете, брокерское объявление, или даже случайный разговор.

Основывая свои инвестиционные решения на таких показателях, может быть по меньшей мере глупо, по нескольким причинам. Во-первых: это решение основано на предположении сноба, что весь мир ошибается, а вы правы. Даже для гениальных людей, это необычное событие. На самом деле, весь мир прав большую часть времени, по крайней мере когда речь идет о фондовом рынке. Только идя против рынка на пиковых значениях, за последние 12 месяцев, вы были могли бы заработать себе большие головные боли.

Кроме того, общественность не торгует на фондовом рынке ловя краткосрочные движения вверх и вниз, индекс S&P 500 в этом году вырос на 17,3%, по сравнению с 13,8% в прошлом году, этот рост генерируется в основном профессионалами. Наконец, секрет успешной контртрендовой торговли в том что обычно акции не сбрасывают оптом. Трейдеры торгующие таким образом покупают акции, которые по их мнению недооценены и которые другие инвесторы не любят. Контртрендовое инвестирование представляет собой набор бумаг в портфель и кропотливый их анализ на протяжении нескольких месяцев, и сектора в целом.

Большинство из тех акций которые не любят инвесторы только лишь потому что торговать ими скучно, люди любят быть в том что интересно, однако такие "незаметные" акции как правило имеют низкую цену, по сравнению с доходами, и могут принести сюрприз в виде хорошего заработка.

Что нужно делать, когда индекс Dow достиг рекордного уровня?:

• Сохранять спокойствие. Это парень, указывающий на обложку журнала с быком на ней не собираюсь делать вам деньги.

• Посмотрите на вашего портфеля. Какой процент ваших активов в акциях, облигациях и деньгах? То ли это чего вы хотели?

• Если это не так, сделать это так. Разумный консервативный портфель  - 60% акций и 40% облигаций. В большинстве случаев - но не всегда - они идут в противоположных направлениях. Если у вас есть время, прежде чем вы будете тратить ваши деньги, вы можете позволить себе быть немного более агрессивным и увеличить количество акций. Если вы хотите вывести деньги для своих нужд, вам нужно будет продать акции.

Если отношения в вашем портфеле значительно отличается от вашего целевого распределения, то пришло время, чтобы восстановить баланс. Вы не должны делать это часто - только когда разница с целевыми уровнями составляет примерно 10% или около того.

Например: Рассмотрим инвестиции в $10 000, сделанные 20 лет назад, где 60% в акциях крупных компаний и 40% в государственных ценных бумаг. К этому моменту вы должны были бы иметь на вашем счете $35 930 и $25 442 из них было бы в акциях. Так что ваш портфель будет составлять около 71% в акциях. Это на 11 процентных пунктов больше, чем вы хотели, тогда нужно продать часть акций и переместить деньги в облигации и придти к вашему целевому распределению 60% акций и 40% облигаций, или, в качестве альтернативы, денежных средств.

Ключевым моментом здесь является то, что вы приняли сознательное решение о том, сколько вы хотели бы инвестировать в акции и облигации, и корректируете свой портфеля в соответствии с вашим планом. Вы не скачите из акции в акцию, поскольку S&P 500 находится на рекордных уровнях, или потому, что какой-то парень бредил о корреляции между ценой на билета на футбольный матч и новым минимумом Dow Jones Industrial Average.